在人口红利渐失、市场需求快速切换的背景下，寿险业从量到质的转换已成必选动作。在向高质量发展转型升级过程当中，“以客户为中心”几乎成为每一家寿险公司的目标。
如何落地？成为达成目标的核心要义。
在业内人士看来，正是客户认知加速提升导致行业供需错配，因此当前保险公司转型的要点就是提供触达客户核心需求的“产品+服务”，这比单纯的渠道改革更为重要。作为金融央企集团子公司之一，太平人寿始终坚持以增强消费者幸福感、获得感和满足感为使命，通过更多维度、更全覆盖、精准满足的客户服务活动及资源整合，让更多消费者拥有有温度的太平和有温度的保险服务。
12月16日，太平人寿四川分公司“让世界爱上中国品牌”（简称“爱品牌”）第十季论坛在成都开启对话，活动邀请了众多活跃于国内乃至国际的中国优秀品牌进驻，让品牌与太平客户纵横经济论坛，品论时代发展。同时，本季特别增设的“太平1929家办论坛”，通过讲解太平家办服务，深度解读家族财富保障与代际传承之道，也受到了极大关注。这项由四川分公司创建并连续举办十届的高端论坛活动，正是太平人寿四川分公司立足本地，不断强调对新时代客户所追求的“美好生活”新趋势进行细致洞察与精准把握，为客户提供多层次、更全面、更立体服务诚意与实力的样本。
服务客户需求传播中国品牌
“爱品牌”架起客户需求与品牌内核梁桥
“很多人会问，中国品牌与人寿保险有什么联系？为什么我们要做‘爱品牌’论坛？这些疑问恰恰就能解答太平川分的经营与客户服务理念。”太平人寿四川分公司业务经理刘伶俐谈到，2015年四川分公司创设了全国第一届“爱品牌”论坛，这个论坛的发起创立并非偶然，而是公司在服务客户过程中主动发现需求、积极满足需求的体现，更是太平人寿作为央企，为中国品牌发展助攻，为精品国货扬名的责任担当。
据介绍，“爱品牌”活动发起的初心，是太平人寿四川分公司的业务员们在和不少四川企业家客户沟通时，发现他们的企业有不少潜力巨大、值得关注却默默无闻的品牌和产品。这些品牌和产品设计创新、在四川本地有着不小的受众群体，但独缺一个对外传播的窗口让他们走出四川，走向更广阔的全国甚至世界舞台。
企业家客户亟待为品牌开拓更广阔的市场，而太平人寿在全球坐拥海量客户资源，这些客户构成了巨大的市场网络。客户有盼，太平必应，一个想法在四川分公司决策层产生了：能否把这些优秀的品牌与太平庞大的客户群体联动起来？这样既解决了品牌打开知名度的困难，也能让所有太平客户在日常消费中知晓并拥有更多优秀品牌和产品的选择权，还能推动公司更多维度提供客户服务、深度链接客户各类所需，这是双赢、甚至多赢的事。
有了这样的想法，“爱品牌”论坛应运而生。始从2015年第一季，论坛持续邀请活跃于国内乃至国际的优秀品牌进驻，这场每年一次的论坛，不仅为诸多优秀的四川本土及中国民族品牌搭建了交流展示的平台，还不断深度触达客户，实践中国品牌共创共赢。
如今，“爱品牌”论坛已经成为了太平人寿每年的重磅活动之一。坚守着为客户和企业服务的初心，为了服务国家战略、赋能中小企业，太平人寿四川分公司秉承“国家所需、太平所向”的理念，凭借自身平台，整合自身资源，将每个中国品牌背后所蕴含的科技水平、创新精神、工匠意识和文化含量展现出来，持续打造中国品牌的发声阵地，让更多人关注和传播中国品牌的崛起，让更多人看到从中国制造到中国创造的发展之路。
同时，“爱品牌”论坛也作为搭载沟通的桥梁，为每一位太平客户提供更多元的选择和分享，让所有客户能有所获益，延续太平人寿“为客户服务到极致”的文化精神，坚持“做美好生活的分享者，做正确观念的引领者，做幸福家庭的守护者”。
刘伶俐表示，截至目前“爱品牌”论坛已有逾30位分享嘉宾，60余家中国顶级品牌，30000余人次高净值客户参与，一路见证了优秀品牌、客户和公司的共同成长，广受社会各界关注与好评。
整合渠道资源产品与服务一体化
“家族办公室”用专业能力发挥服务价值
随着保险更广泛、深入地服务国计民生，客户对保险服务体验也提出了更高要求：期望产品有更多选择，希望服务有更多体验。如何提升客户的获得感、幸福感，是保险业的重要命题。
在这一命题下，越来越多的寿险公司开始在供给端做“加法”，不断匹配客户的期待与需求，构建更为立体丰盈的服务生态。特别是随着中国成为全球第二大财富管理市场，中国高净值家族客群体量增长迅速，面对万亿级的时代蓝海，金融机构都在抢先布局财富管理行业中“金字塔顶尖”——家族办公室（简称“家办”），这当中一支活跃的力量就是保险公司家族办公室平台。
“‘家办’业务就像是华山论剑，不同的机构就是不同的‘门派’”，太平人寿四川分公司区域总经理陈瑛表示，近年来私人财富快速增长且正处在从第一代向第二代传承的过程中，家族办公室成为近年来财富传承领域耳熟能详的词汇，但如果深究下去，像太平人寿这样在真正做家办业务的机构，可谓凤毛麟角，“因为经营这项业务，不仅需要自己极强大的业务拓展和团队投顾能力，还需要拥有各类资源的整合及使用能力。”
陈瑛介绍，家办是为富有家庭提供全方位财富管理和家庭服务，以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。现阶段的家办业务，通常需要包括来自财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、证券经纪、保险经纪、银行、信托、医疗、教育等领域经验丰富的专业人士，他们汇聚在一起为单一或多个家族服务，助力高净值家族的财富保护和传承，同时承担满足个性化综合需求的家族总管角色。
“要通过一个业务模块，实现对高净值家族从投资到财税法律、子女教育、看病就医等的全方位服务是非常不易的，而中国太平就有这样的能力和资源。”陈瑛表示，2021年末，公司正式推出了“太平1929家族办公室”，核心模式是充分发挥自身的全球化布局优势，为高净值客户提供高品质的管家式服务，提供多项专属化、定制化服务项目，涵盖财富传承、精致生活、精英教育、家族家风四大支撑体系，可为高净值家庭提供家庭资产配置、境内外子女教育、代际传承安排等11项服务权益。
针对会员客户的财富管理需求，“太平1929家族办公室”整合了总分、渠道和公司内外部资源，借助中国太平集团旗下资管公司、公募基金、私募股权基金等境内外资产配置渠道和专业化投资平台，让会员在中国太平有更多的财富管理选择；携手国内知名会计师事务所与头部律师事务所提供专业的法税咨询服务；另外，还链接了公司在医养领域布局的“圆和医疗”、“养老社区”等精品资源，通过这一系列的专属定制服务，为客户打造一个产生深度链接、共享商机、合作共赢的平台。
陈瑛表示，目前太平人寿在四川的家办服务已经实现了财富传承、另类投资、保险、税务筹划、法律咨询等全方位、一站式专业管家服务，并广泛嫁接和组织多种外界资源，为高端客群提供超越财富管理的高度定制化全方位服务。如果客户有另类投资需求，专业的综合性投顾团队将随时为他们匹配各种类型的投资组合；如果有就医需求，可以及时对接国内、日本等全球优质的医疗资源；如果有业务扩展或学习需求，客户可以通过“城市会客厅”、财富传承学院等研修培训渠道去拓展人脉、结交圈层、开拓业务；如果有家族产业或财富传承的需求，太平人寿也可以通过各种代际沟通的平台，助力企业家子女们实现守业展业的交接；如果有品质养老的需求，则可以提供多选择的医养结合高品质养老机构……
高素质团队构建家办“全才”队伍
让太平成为高端客户首选
太平人寿四川分公司高级经理陈德桃提到，搭建家族办公室平台，保险公司的品牌、产品、服务等各项资源整合缺一不可。“这个平台的建设，需要耐心、定力和持续多年的投入，是一种完全为客户需求为服务核心的业务模式”。
谈到家办业务对个人展业带来了哪些变化？陈德桃表示，高净值人群在选择家办代理人时，最关心的有两方面：一是机构的专业性，是否能真正以客户为核心挑选和推荐适合的产品与服务；二是信任，代理人与客户是否能保持利益高度一致，能否理解并及时反馈他们的需求，而非一味销售。
为了服务好家办会员客户，太平人寿四川分公司及各支公司都设立了高客服务的人员架构，为卓越的服务体验建立组织保障；并专门建立了高素质的“管家团队”，专门服务于家族办公室会员客户。陈德桃表示，公司在集整个集团之力整合各种社会资源外，也在不断通过各种培训研修，提升家办业务代理人的专业技能，特别是在法律、税务、教育、医养、财产安全等领域的专业技能，时刻为高客可能涉及的企业、家族、生活等方方面面需求提供及时支持。“公司创办家办的初衷与目标是为高端客户提供更好的服务体验，不过分追求短期的保费目标和销售数据，我们希望通过持续性打造、长期性经营，让太平成为高端客户的首选。”
