3月9日，数据合规公社发表文章《又一外资银行被罚，涉及信用信息采集等违规》。2022年3月8日，中国人民银行上海分行发布了处罚信息，星展银行有限公司被处于警告处分并进行罚款。除此之外，星展银行的合规负责人也因“未按规定履行客户身份识别业务”而被处罚。
该银行主要在四个方面违反规定：违反金融统计管理规定；未按履行规定客户身份识别业务（主要针对企业的合规负责人）；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定（主要是针对企业的信贷部经理）；发布人误解的营销宣传信息。据不完全统计，星展银行是今年来第三家被人民银行上海分行处罚的第三家银行。我们不难发现，这是一个不小的数目，而根据分析发现，这几家银行的违规内容也有着相似的地方——“征信管理”，这也在一方面证明了企业合规管理意识的普遍匮乏。
按照相关规定，银行在进行营销宣传活动的时候，是不能期满存款人的，更不能引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件。但是值得注意的是，随着网络时代的发展，金融产品营销的手段也变得复杂、多样，为此人民银行联合证监会等多个部门于去年12月31日发不了关于《金融产品网络营销管理办法》，明确指出金融机构网络营销宣传不得含有虚假、欺诈或引人误解的内容。
不难发现，由于企业合规知识的匮乏，许多企业会在无意间违反规定甚至触犯法律。经济的全球化、企业的多元化需要从业者及时根据大环境大潮流改变观念，并且不断学习不断进步，只有这样才能使得企业有更好的发展前景。为了让更多企业的合规知识丰富，共同推进数据隐私专业人才的培养，提升各类企业数据的安全合规能力。中企评企业合规专业委员会现已推出企业合规考试，也希望企业管理人员能积极报名考试，投入到企业合规的学习中来。
